Un metodo di caricamento industriale dei premi. (Q559023)

Verf. studiert den Gewinn (Verlust), der sich für eine Gesellschaft aus der Differenz zwischen theoretischer und effektiver Sterblichkeit ergibt, also gleichzeitig den notwedigen Aufschlag auf die Nettoprämie zur Deckung des Risikos. \(l(x+t)\) sei das theoretische Überlebensgesetz, \(l_1(x+t)\) die effektive Absterbefunktion, \(l_1(x)=l(x)\) am Anfang. Ebenso \(\mu (x)\) und \(\mu _1(x)\). Für die sofort beginnende Leibrente \[ \bar a_x=\frac {1}{l(x)}\int \limits _{0}^{w-x}l(x+s)e^{-\delta s}ds \] ergibt sich für die Gesellschaft im ganzen der Gewinn \[ \int \limits _{0}^{w-x}[l(x+s)-l_1(x+s)]e^{-\delta s}ds, \] für die Absterbeordnung \[ l_1(x+s)=l(x+s)\exp \left ( -\int \limits _{0}^{s} [\mu _1(x+t)-\mu (x+t)]dt\right ) ; \] \(\mu _1(x+t)-\mu (x+t)\) wird \(\varepsilon (x+t)\) genannt. Für \(\varepsilon (x+t)\) werden verschiedene Annahmen gemacht (Konstantheit, teilweise Konstantheit). Für den Gewinn ergeben sich dann mehr oder weniger einfache Aus\-drücke, die man mit Hilfe der Trapezformel berechnen kann. Ähnliche Ergebnisse gelten für die andern Versicherungsarten. Die Arbeit ist sehr klar und übersichtlich abgefaßt.